图源：网络
观察员丨林夏 审校丨王恒
近日，中国人民银行浙江省分行行政处罚信息显示，浙江稠州商业银行（下称“稠州银行”）存在两项违法行为，被处以485万元罚款。与此同时，该行互联网金融部、小微零售部等4名相关负责人同步领罚。
值得注意的是，这已是本月内稠州银行收到的第二张罚单。仅仅7月，稠州银行被罚金额就已超千万。
两度被罚
7月罚单已超千万
2026年7月22日，稠州银行因业务违规问题被监管机构处以重罚。
据中国人民银行浙江省分行披露行政处罚信息，稠州银行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法违规行为，被处以罚款485万元。多名相关责任人被处罚，合计10.25万元。
其中，该行互联网金融部朱某峰、小微零售部陈某红因对未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，分别被处罚款2.75万元、1万元；该行法律合规部的王某因对未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的违法行为负有责任，被处罚款2.75万元。
此外，该行国际业务部的卢某华对上述两项违法行为均负有责任，被处以3.75万元罚款。
图源：中国人民银行浙江省分行
就在8天前，稠州银行刚因存在多项信贷业务违规，银行及个人合计被罚款超600万元。
2026年7月14日，国家金融监督管理总局江苏监管局行政处罚公告显示，稠州银行南京分行及下辖3家支行存在的违法违规问题包括：个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎。
图源：国家金融监督管理总局江苏监管局
鉴于上述违法违规事实，该行南京分行及下辖3家支行合计被罚款555万元。同时，该行赵某、许某华、陈某训等7名涉事责任人被处以警告并合计罚款51万元。此外，曹某俊被禁止从事银行业工作3年，陈某被禁止从事银行业工作7年。
也就是说，仅仅7月以来，稠州银行收到的两张罚单，罚款金额就已超千万。
多家分行被罚
南京分行一年两罚
事实上，稠州银行南京分行并非首次领罚。
2025年7月，稠州银行南京分行曾因违规办理转贴现业务、办理无授信额度的同业业务、瞒报相关信息等三项违规行为被处以200万元罚款。
公开资料显示，稠州银行南京分行于2009年3月正式开业，是稠州银行在浙江省外设立的第一家分行，目前下辖9家支行，是该行异地布局的重要区域。
一年两罚，违规事实从3项违规到8项违规，罚单金额从200万元到555万元，违规范围从同业、票据业务扩大至信贷管理、质押、核保核签等多项基础业务流程，暴露出稠州银行南京分行在发展过程中的管理漏洞。
据银行内部专业人士表示，在银行内控流程中，核保核签与印章核验，是最基本的风控流程，并不需要高深的技术支持和模型，而仅是查看原件、核验身份、留痕迹等反复确认的基础操作，在这类流程中出现违规，反映出一线业务人员合规意识仍需加强。
事实上，这些违规问题并非局限于稠州银行南京分行。
2025年12月底，稠州银行福州分行因流动资金贷款贷前调查不尽职，贷后管理不到位；违规发放流动资金贷款用于固定资产投资；个人经营贷贷款三查不到位；个人经营贷管理不到位；违规吸收存款等行为，被罚款415万元。
2024年7月，国家金融监督管理总局上海监管局披露的罚单信息显示，因违规提供政府性融资等14项违法违规行为，稠州银行上海分行被罚款1085万元，3名相关责任人也被追责，罚款金额合计达1105万元。
异地分行多次被处罚，也反映出稠州银行在异地扩张中，合规管控能力还有待加强。
稠州银行回应
积极推进整改工作
公开资料显示，稠州银行初创于1987年，起源于全球最大的小商品集散中心义乌，2006年由城市信用社改建为股份制商业银行。
经过近40年发展，目前设有分行（管理部）15家，并发起设立金融租赁公司及9家村镇银行，下辖机构遍布全国9个省（直辖市）、营业网点200余家。
财务数据显示，截至2025年末，稠州银行资产总额为3958.16亿元，较2024年末增长5.51%；2025年该行实现营业收入118.14亿元，同比增长6.54%；净利润为15.97亿元，同比增长2.05%。
关于7月22日的这次最新处罚，稠州银行回应称，对人民银行反洗钱现场检查发现的各项问题，稠州银行高度重视，坚持“立查立改，举一反三，从严要求”的原则，积极推进整改工作，重整组织架构、完善内控制度、加强系统建设、优化业务流程，目前各项整改工作已全部完成。
不过，一个月内连收两张百万级罚单、三年间多地分行接连被罚的事实表明，这家从义乌小商品市场走出的城商行，要想在规模扩张与合规经营之间找到平衡，仍需付出更多努力。
声 明
本文基于中国人民银行浙江省分行、国家金融监督管理总局江苏监管局等权威公开信息，进行客观梳理与分析。
文中涉及稠州银行的数据及事实描述，均已与信息公示原文及公开市场信息进行一致性核查。因信息披露存在时效性、后续可能发生的更正或补充披露等因素，本文内容不保证与稠州银行的最新公告或其他监管文件完全同步。具体信息请以稠州银行及相关监管机构发布的最新文件为准。本文不构成任何形式的投资建议或法律意见，所有内容仅供信息参考，用户应独立判断，风险自担。
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