近期,浙商基金发布公告称,副总经理王瑞华因个人原因辞职离任,离任日期为2024年6月27日。据悉,王瑞华的下一站将出任华富基金副总经理。
公开资料显示,王瑞华于2019年加入浙商基金并担任副总经理一职,到离职时在浙商基金干了5年左右。
在浙商基金能够干上5年的“老将”屈指可数。据Wind数据,截至目前,浙商基金旗下的基金经理人数为17人,平均任职年限为2.57年,这一数据远低于行业平均值4.52年。17位基金经理中有7位是在2022年下半年后加入的,目前任期超过五年的基金经理仅一位。
近年来,浙商基金已经流失了多名基金经理。2022年1月,权益投资主力查晓磊因个人原因离任;同年9月该公司原固定收益部总经理助理、基金经理周锦程同样因个人原因离任。2023年6月,智能权益投资部基金经理向伟离任,今年2月份基金经理刘俊杰离任。
浙商基金成立于2010年,由浙商资本大佬联合组建成立,浙商证券、养生堂、通联资本、浙大网新集团各自持股25%。其中,通联资本是万向集团旗下的企业,实控人为鲁伟鼎,而养生堂背后站着的是中国首富钟晱晱。
2020年1月,浙大网新集团、联通资本将持有的浙商基金全部股权合计50%转让给民生人寿保险。由此浙商基金成为“万向系”的一员。目前,民生人寿持有浙商基金50%股权,剩余50%股权由浙商证券、养生堂分别持有25%。
但在浙商大佬的加持下,浙商基金的发展并不顺利,成立至今公司管理层频繁“换血”,基金经理流失严重,规模也止步不前。
截至2023年底,浙商基金管理规模为511亿元,在200余家基金公司中排在第83位。2024年第二季度末,管理规模已经跌破500亿元大关,降至491.38亿元。
浙商基金的管理规模波动较为剧烈,2017年一季度其管理规模一度上升至610亿元,但仅过去一年,到2018年末其管理规模又降至214亿元。
规模暴涨暴跌背后,浙商基金旗下产品业绩表现不尽人意。截至今年二季度末,浙商基金旗下债券型、货币型基金规模分别为267.65亿元、153.01亿元,占总规模的比例达到85%左右,而权益类基金规模则不到80亿元,其中股票型基金只有9.99亿元,混合基金60.72亿元,指数基金9.99亿元。
通常而言,权益类基金最能体现基金管理人的投资水平,但浙商基金旗下权益类基金普遍出现了亏损,部分产品业绩让人不忍直视。
比如,浙商智选先锋一年持有混合A/C自2021年8月成立以来亏损幅度超过50%,基金经理平舒宇为行业新手,仅有1年又202天基金管理经验,在管基金最佳任期回报为-37.83%。
浙商智选经济动能混合A/C自2021年2月成立以来亏损幅度超过40%,基金经理白玉同样是行业新手,目前管理四只基金,在管基金最佳任期回报-33.48%。
2023年7月,浙商基金还被查出“老鼠仓”案,前基金经理刘炜在任期间,利用职务之便获取未公开信息,控制他人证券账户进行趋同交易1760万元,结果亏了36万元,还被浙江证监局罚款30万元。
业绩表现不佳也导致浙商基金部分产品被市场淘汰。今年3月份,浙商基金旗下浙商智选食品饮料、浙商智选家居、浙商创业板指数增强3只发起式基金宣告清盘,原因是基金规模不足2亿元,根据《基金合同》约定无需召开基金份额持有人大会便可以清盘。
实际上,截至2023年末,浙商智选食品饮料、浙商智选家居、浙商创业板指数增强的管理规模均不足2000万元,分别为0.17亿元、0.14亿元、0.12亿元,与2亿元规模相去甚远,业绩更是惨不忍睹,三只基金A类份额成立以来收益率分别为-27.23%、-42.6%、-30.55%。
据Wind数据统计,截至目前,不包括浙商智选家居(A/C)、浙商创业板指数增强(A/C)、浙商智选食品饮料(A/C)等3只发起式基金在内,年内浙商基金另有9只同类产品已完成清算,包括鑫元核心资产A、弘毅远方港股通智选领航A等。此外,目前浙商基金旗下还有大量迷你基金,有超过60%是固收类产品,权益类产品除了面临清盘的危险,形势不容乐观。
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