2023年10月24日上午10点左右,一位客户来到邮储银行巴州区西城街支行办理调额业务。在办理调额前,柜员杨帆询问客户调额原因,客户称自己做运输行业,需调额通过微信转账,支付货款。柜员查询客户近期流水,发现客户近期资金交易量较小,且24日当天申请了3笔网贷。
经与客户详细交谈,发现客户并不认识收款方,办理业务时,客户一直在某APP上与客服聊天,对方一直催促其转账。种种异常引起了柜员的警觉,他初步判断客户可能遭遇了电信诈骗,便立即报告了营业主管吴琼华。
营业主管通过查看客户聊天记录与客户口述,发现客户当日通过微粒贷申请了3笔贷款共7万余元,预备转款6万余元。
在营业主管和柜员的耐心劝说下,客户暂停了转账。为核实清楚该事件,网点员工协助客户向巴州区公安机关进行了报案,公安机关到场后,判定该事件确为电信诈骗,目前已立案审查。为防止客户再次受骗,网点人员现场指导客户下载了国家反诈APP。
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